DIE VORTEILE EINER 3. SÄULE
VEREINFACHTES PORTFOLIO-MANAGEMENT
BETREUUNG GANZ NACH WUNSCH
Lassen Sie sich über den ganzen Prozess hinweg durch die Ansprechperson Ihrer Wahl betreuen und entscheiden Sie sich für die Lösung, die am besten zu Ihren Bedürfnissen passt.
MASSGESCHNEIDERTE LÖSUNGEN
Sie können jederzeit und zu geringen Kosten das Risikoniveau wechseln, je nach Ihrer Anlagestrategie.
PARTNER VON OPSION WERDEN
Makler, Vermögensverwalter, Banken... Setzen Sie auf Opsion. Unsere Expertenteams stehen an Ihrer Seite und garantieren Ihnen:
VEREINFACHTES KUNDEN-MANAGEMENT
Stellen Sie mit unserem 100%ig digitalen Tool eine schnelle und effiziente Kundenbetreuung sicher.
BETREUUNG GANZ NACH WUNSCH
Betreuen Sie Ihre Kunden über den gesamten Prozess hinweg, damit sie sich für die geeignetste Anlage- oder Versicherungslösung entscheiden.
MASSGESCHNEIDERTE LÖSUNGEN
Wählen Sie dank unserer offenen Architektur die Lösungen, die zu Ihnen passen.
ERGÄNZENDE DIENSTLEISTUNGEN
Profitieren Sie bei der Erstellung Ihrer Offerten von unseren kostenlosen Schulungen und der Unterstützung durch unsere Experten.
Sie wünschen weiterführende Informationen?
Sie möchten Ihren Kunden unsere Lösung Opsion 3a empfehlen?
Hier finden Sie das Reglement der Stiftung Opsion 3a
GANZ EINFACH SEINE 3. SÄULE ERÖFFNEN
Wie kann man Gebühren und Steuern sparen mit einer sicheren und verlässlichen Lösung?
1. Beantworten Sie die Fragen, um Ihr Risikoprofil (Stufe 0 bis 5) und die zugehörige Anlagestrategie festzulegen.
2. Opsion teilt Ihnen mit, welche Rendite Ihre Anlagen je nach Einlagenhöhe und Anlagestrategie erzielen können. So bekommen Sie eine Vorstellung von Ihrem Alterskapital.
3. Sie entscheiden, ob Sie ein Opsion 3a Konto eröffnen und allenfalls eine Todesfall-, Invaliditäts- und/oder Erwerbsausfalldeckung dazu abschliessen möchten.
SIE MÖCHTEN EINE 3a-ANLAGE VOM TYP «RUNDUM SORGLOS» ABSCHLIESSEN?
Sie haben Fragen? Unsere Vorsorgefachleute beantworten gerne alle Ihre Fragen. Kontaktieren Sie uns telefonisch unter: +41 58 320 40 30 oder per E-Mail an die Adresse: commercial@opsion.ch
DIE ANLAGESTRATEGIEN IHRER SÄULE 3a
| Jahr 2020 | |||
|---|---|---|---|
| Jährliche Performance | Volatilität | Factsheet herunterladen | |
| Risiko 1 | 0.37% | 1.76% | Factsheet Risque 1 |
| Risiko 2 | 0.91% | 6.06% | Factsheet Risque 2 |
| Risiko 3 | 4.04% | 9.50% | Factsheet Risque 3 |
| Risiko 4 | 8.18% | 9.85% | Factsheet Risque 4 |
| Risiko 5 | 7.44% | 14.44% | Factsheet Risque 5 |
ATTRAKTIVE VERWALTUNGSKOSTEN
| Exo Investing | |
| Opsion FZ-Stiftung | 0.35% |
| Vermögensverwaltung | 0.075% |
| FDepotgebühren | 0.13% |
| TTER der Fonds | 0.20% |
| TOTAL* | 0.755% |
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Welche Steuerersparnis kann ich dank meiner 3. Säule realisieren?
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Als erwerbstätige Person können Sie ab 2019 bis zu 6'826 CHF pro Jahr auf Ihre Opsion Säule 3a einzahlen. Dieser Betrag ist voll steuerlich abzugsfähig. Wenn Sie selbständigerwerbend sind und keiner Pensionskasse angeschlossen sind, können Sie 20 % Ihres Nettoeinkommens aus Arbeit vom steuerbaren Einkommen abziehen und bis zu 34'128 CHF pro Jahr anlegen.Auch die Verzinsung, die Sie dank der Anlagen auf Ihrem 3a-Konto erhalten, ist steuerfrei.Zusätzlicher Vorteil: Es wird keine Vermögenssteuer für Ihre 3. Säule erhoben.
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Lohnt es sich auch für junge Erwerbstätige, eine 3. Säule zu eröffnen?
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Natürlich! Sie können ab sofort in eine 3. Säule einzahlen. Sie wählen einen Betrag, den Sie monatlich oder punktuell einzahlen möchten. Damit sparen Sie heute Steuern und bauen sich ein Vermögen für später auf. Kleine Schritte, grosse Wirkung!
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Wie wird das Portfolio meiner Säule 3a verwaltet?
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Ihr Portfolio umfasst Aktien und Obligationen, die von Experten aus dem Bankenbereich festgelegt werden. In Abhängigkeit von Ihrer Anlagestrategie justiert Ihr Bankier das Portfolio im Alltagsgeschäft auf der Grundlage Ihres Risikoprofils. Sie müssen nicht mehr erst 3 Monate lang warten, um das Ruder herumzulegen. Sie können die Entwicklung Ihrer Anlagen ebenfalls in Echtzeit verfolgen und Ihre Anlagestrategie jederzeit ändern.